HMRC 数据显示 Isa（免税储蓄账户）百万富翁人数一年内增长52%，约达7,730人
Surge in Isa millionaires as estimated total reaches 7,730
HMRC 的数据（截至 4月5日）估计，持有总额达到或超过 £1,000,000 的 Isa 持有人约为 7,730 人，较 2023 年 4月的 5,070 人增加 52%，新增约 2,660 人。
详细解读
HMRC 向理财应用 Plum 提供的数据显示，截止 4月5日，估计共有约 7,730 名 Isa 持有人其账户总额达到或超过 £1,000,000。这一数字较 2023 年 4月记录的 5,070 人增长了 52%，等于新增约 2,660 名所谓的 Isa 百万富翁。按平均值计算，2024 年 4月每位 Isa 百万富翁的账户规模约为 £1,348,000，而排名前 25 名的平均市值约为 £11,928,000（四舍五入到最接近的 £1,000）。
细分上看，约 7,300 人的 Isa 余额位于 £1,000,000 到 £1,999,999 之间，约 60 人的账户超过 £4,000,000，超过 £4,000,000 组别的平均持有额为 £7,708,000。HMRC 在说明中警示，这些数据应被视为“指南”，因为 Isa 管理机构每年向 HMRC 提交个人层面的数据时，部分记录可能提交错误或有未提交的情况。
业内观点认为，这一增长反映了长期投资和复利效果的积累，而非短期内突然存下巨额资金。Plum 的财富策略总监 Will Bryant 指出，复利和长期持有在推动投资组合增长中起到关键作用，并认为未来现金 Isa 限额调整可能促使更多人将免税额度用于 Stocks and Shares Isa。文章还引用 HMRC 早前公布的数据，称 2024–25 纳税年度成人 Isa 总认购额约为 £135.7 billion，其中现金 Isa 认购增长尤为显著。
原文同时提到，政府计划在 4月（原文为 4月 2027）将 65 岁以下储户的年度现金 Isa 限额从 £20,000 下调至 £12,000，但总体年度 Isa 免税额度仍为 £20,000，65 岁及以上人员的现金 Isa 限额维持 £20,000。部分受访业内人士担忧此类调整可能增加产品复杂性，影响储蓄和投资者信心。