HMRC 数据显示 Isa 百万富翁数量同比暴增 52%，约达 7,730 人
Surge in Isa millionaires as estimated total reaches 7,730
HMRC 向理财应用 Plum 披露的数据显示，截至4月5日，估计持有 Isa 总额达或超过 £1,000,000 的人数约为 7,730 人，比 2023 年 4月的 5,070 人增加 2,660 人，涨幅约 52%。
详细解读
HMRC 根据 Isa 管理方的年度申报数据，在回应 Plum 的信息自由请求时给出统计，显示截至 4月5日 约有 7,730 名持有人其 Isa 总额达到或超过 £1,000,000。这一数字较 2023 年 4月记录的 5,070 人增加 2,660 人，涨幅约 52%，增长主要集中在持有额处于 £1,000,000 到 £1,999,999 区间的人群，约有 7,300 人；约 60 人的 Isa 资产超过 £4,000,000，属于高额持有者群体。
数据还显示，按均值计算，Isa 百万富翁人均持有额约为 £1,348,000；而前 25 名的平均市值为 £11,928,000（四舍五入到最近的 £1,000）。HMRC 同时 cautioned（提醒）这些数字应作为“指南”，因为各 Isa 管理方每年向 HMRC 提交的数据存在录入错误或未提交的情况，因而统计存在不完全准确的可能性。
Plum 的财富策略总监 Will Bryant 认为，一年内超过 50% 的增长值得关注，并强调这些千万级别的账户多数源于多年耐心投资和复利累积，而不是短期大量储蓄。他预计即将生效的 Isa 规则调整，特别是 现金 Isa 年度限额从 £20,000 缩减到 £12,000（适用于 65 岁以下储户，整体 Isa 年度总额仍为 £20,000）可能会促使部分人更多使用股票与基金类 Isa 来充分利用免税额度，但并非所有人都会意识到这些变化。
HMRC 另外公布的全年申购数据显示，2024–25 纳税年度成人 Isa 认购总额约为 £135.7 billion，较上年增长 £32.7 billion；其中现金 Isa 认购增长 £26.1 billion，涨幅 37.5%，股票与基金 Isa 认购增长 £6.1 billion，涨幅 19.7%，终身 Isa（Lifetime Isa）认购增长 £472 million，涨幅 20.1%。PensionBee 的个人理财副总裁 Maike Currie 称 Isa 是英国重要的储蓄工具，担心削减现金 Isa 额度和增加限制可能使产品复杂化，影响公众储蓄与投资信心。