Plum 获 FCA 批准提供“定向支持”，可向有大额现金储蓄的用户鼓励投资
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金融科技公司 Plum 已获英国金融行为监管局（FCA）批准，允许向拥有较多现金储蓄的客户提供定向支持，鼓励他们考虑将部分资金用于投资。该措施是政府鼓励公众重返投资行列的计划一部分，预计将允许包括 Plum 在内的多家机构以自动化、分组方式向符合特征的客户推送储蓄或投资建议；目前约有超过七百万英国成年人持有超过 £10,000 现金储蓄。
详细解读
Plum 获得 FCA 批准后，能够向符合条件的客户群体提供“定向支持”（Targeted Support）。这一授权并非针对单一客户给出具体投资产品的个别建议，而是允许公司基于客户共有特征，推送现成的储蓄或投资建议，并能以自动化方式主动联系那些把大额现金闲置在账户中的用户。
文章指出，此举是政府旨在让更多英国人恢复投资习惯的更大计划的一部分，目标是填补免费通用理财指引与昂贵专业理财建议之间的空档。监管机构估计英国有超过七百万成年人持有超过 £10,000 的现金储蓄，因此监管批准的公司名单中加入 Plum 意味着更多以用户友好型、基于应用的金融服务可以参与其中。
目前已有约 11 家公开宣布获批的机构，包括 Barclays、Aviva、Monzo、Vanguard Asset Management 等，另有多家仍在申请中。Plum 表示其 AI 主导的系统将帮助覆盖那些平时不使用个性化理财服务的群体，通过提供准备好的建议，帮助用户把部分资金用于股票或交易所交易基金（ETFs）等投资，推动长期财富增长。文章还提到，政府还计划从下一个 4月 起，将每人每年 £20,000 的 ISA 额度中至少 £8,000 保留用于股票与股票型产品，以促进更多人投资。
Plum 的高管称，FCA 的批准将使公司能够用技术把更主动、更个性化的支持带给大多数未能获得个性化建议的消费者，未来公司也计划为客户提供更为个性化的投资建议选项。