FCA 副首席执行官 Sarah Pritchard 在投资协会年会演讲：提出面向未来的监管改革路线

演讲强调 FCA 已将五年战略作为监管锚点，核心优先事项包括支持增长、成为更智能的监管者、帮助消费者在金融决策中更有信息，以及打击金融犯罪。FCA 认为这些目标相互关联，共同促进市场有效运行，监管改革不是零散修规则，而要有策略性、面向长期的安排。 FCA 已对建议与指引进行改革，并引入有针对性的支持措施，逐步从规定性披露转向以结果为导向的 Consumer Duty。演讲称，FCA 将很快公布更新规则并附带与金融申诉专员服务（Financial Ombudsman Service）共同开发的案例研究，以鼓励创新并使机构有信心以更低成本提供简化建议。演讲列举的早期成效是，6 个月内已有超过 12 家机构获授权提供有针对性支持，接受支持的消费者较未接受者投资额高出达 53%。 FCA 回顾了过去一年的“成绩单”：从从业者小组调查看，约四分之三的机构对 FCA 信任度高并支持其战略，逾七成认为 FCA 的工作提升了英国作为金融中心的声誉，近九成为从业者理解 Consumer Duty 要求。FCA 计划继续减轻机构负担，例如简化数据上报，并扩展创新服务，演讲提到 Scale-up Unit 与 AI sandbox 等项目，第一年创新服务的申请量增长了 89%，并将分享经验以促进有效创新。 演讲指出金融犯罪仍构成重大挑战，文中提到英国投资类欺诈损失在 2025 年上升 40%，FCA 加大执法力度，实现了更多刑事定罪并发布了逾 2,300 条诈骗和未经授权机构的警告。最近亦参与重大内部交易调查并协助 Metropolitan Police 破获疑似有组织犯罪网络。FCA 要求行业在更高风险领域（如私募市场）改善防控，早期共享情报并标示系统性漏洞，强调仅靠监管机构无法单独应对，需要全行业协作。 演讲提及与行业合作的消费者工具推广，例如 Investment Association 的 Savvy the Squirrel 与 FCA 的 Firm Checker（自一月上线以来被使用近 200 万次），并建议两者合作以增强公众核查机构资质的能力。整体呼吁企业主动反馈摩擦点，帮助 FCA 构建更协调的监管体系。