FCA对六家Annex 1未受监管放贷机构施加限制，因反洗钱控制存在问题
FCA restricts 6 firms following concerns over anti-money laundering controls
英国金融行为监管局（FCA）对六家被称为 Annex 1 的未受监管放贷机构施加自愿性限制，因其在评估注册申请时被发现反洗钱政策、控制和程序存在问题。限制在各公司请求下实施，限制其吸收新客户或与现有客户开展新业务并在若干情况下限制接受客户付款，还要求对反洗钱框架进行独立审查或有序清盘。
详细解读
FCA 将这六家机构归类为 Annex 1 公司，说明它们在可能带来更高洗钱和金融犯罪风险的行业中经营，依据《反洗钱条例》须向 FCA 注册以接受监督，但并未获得更广泛的 FCA 授权或纳入全面监管范围。监管措施是应各公司请求以自愿方式施加，主要限制包括不得吸收新客户、不得与现有客户签订新的放贷安排、在一定情形下限制接受现有客户付款，并要求对其反洗钱体系进行独立审查；对 Kingscrown Finance Ltd 的措施还包括要求有序清盘其现有贷款组合。
FCA 指出，Annex 1 公司需能够证明其理解所面临的金融犯罪风险并建立有效系统和控制，否则将面临干预。FCA 的打击金融犯罪为战略优先事项之一，监管行动是其对已注册但风险控制不足的 Annex 1 公司加强监督的一部分。
此外，FCA 正在评估向约900家已注册 Annex 1 公司发出的信息请求的回复，以识别和打击金融犯罪风险并决定是否需要进一步行动。FCA 也提醒受监管机构，在与 Annex 1 公司打交道时必须履行立法要求下的尽职调查，包括直接核实对方的注册状态、独立核查所提供信息并评估相关风险，且注册并不能替代受监管机构自行开展的适当尽职调查。