PRA和FCA就简化Senior Manager and Certification Regime展开公众咨询

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监管机构公布简化高级经理与认证制度的计划

根据将支持增长的提案，需要接受监管机构加强审查的金融服务岗位数量将大幅减少。

新闻稿

根据将支持增长的提案，需要接受监管机构加强审查的金融服务岗位数量将大幅减少。预计这些变化将在10年期间为企业节省约£2 billion。

审慎监管局（PRA）和金融行为监管局（FCA）今天宣布，就大幅简化高级经理与认证制度（SM&CR）的提案同步开展咨询。SM&CR于10年前推出，旨在在受监管企业的高级决策者中树立问责文化。 

根据这些提案，将取消不必要的负担，同时个人问责和行为的高标准将保持不变，包括监管机构确保个人对影响社会以及其雇主的不当行为承担责任的承诺。

这些变化将使企业能够投入更多资源，以确保良好的客户和市场结果，招募和任用人才，并优先推进创新和投资，所有这些都将支持英国的增长和竞争力。 

该制度的主要变化包括： 

• 将取消对一系列监管职能的监管机构预先批准，包括首席精算师以及风险和审计委员会主席。
• 企业将改为直接向监管机构通报这些任命，从而更快、更灵活，同时仍须负责确保候选人适任且品行良好。
• 取消认证制度以及相关行政要求，约139,000名低于高级经理级别的人员将不再需要接受年度认证检查并列入金融服务登记册。

提高大多数低于高级经理级别员工的行为规则违规报告门槛，并简化行为规则培训要求。这使企业能够更有针对性地处理更严重的不当行为。

某些高级经理职位，例如首席执行官、首席财务官和主席，在任命前仍将需要监管机构预先批准，包括适任且品行良好测试。对于在高风险情况下原本只需通知的职位，监管机构也将能够要求预先批准。企业仍将负责确保其员工保持胜任、适任并符合适当的行为标准，而那些不再需要预先批准的人员，今后仍将承担与以往相同级别的问责责任。

Katharine Braddick，审慎监管副行长兼英国审慎监管局（PRA）首席执行官表示：“高级管理人员制度是英国监管框架的重要组成部分。这些提案为最重要的岗位保留了审查机制，这意味着个人要对自己的行为负责，同时又减少了不必要的行政负担，让企业有更多时间投入以增长为重点的活动，并在引进高级人才方面拥有更大灵活性。”

Sarah Pritchard，副首席执行官表示：“SM&CR 已在整个金融服务业显著提升了问责和治理水平。我们仍致力于确保金融服务业中的个人问责和良好行为标准。但我们可以通过一个更精简的制度实现同样的效果，从而支持我们成为更智慧监管者的目标。”

部分拟议改革需要立法变更。通过现在启动咨询，金融行为监管局（FCA）和英国审慎监管局（PRA）将在相关立法通过后能够迅速实施改革。 

现已开放咨询，截止至1月22日，征求各方对如何在维持个人问责和行为高标准的同时，使该制度更加适当的意见。咨询邀请就提案的各个方面提供反馈，相关政策预计将在2027年出台。 

这项宣布是 Katharine Braddick 和 Nikhil Rathi 在 Mansion House 演讲的一部分。Katharine 在演讲中公布了英国审慎监管局（PRA）为期五年的战略，旨在改造监管机构，重点关注金融部门的韧性、监管机构的增长与竞争力目标、利用数据和技术进行创新，以及提高透明度。

致编辑说明 

1. 阅读并参与英国审慎监管局（PRA）的咨询。
2. 阅读并回应金融行为监管局（FCA）的咨询，并审阅随附的成本效益分析。
3. 这些咨询是 SM&CR 改革的第二阶段，也是最重要的阶段。它们建立在2026年4月的变更之上，包括在出现意外或临时变动后延长高级管理人员申请的时限，取消重叠职能的重复认证要求，以及将规模较大的企业适用的加强版门槛提高30%。 
4. 预计这些改革将使英国审慎监管局（PRA）SM&CR 预先批准减少43%，并使英国审慎监管局制度的总体负担减半。对于适用较少 SMF 的金融行为监管局（FCA）加强版单一监管企业，约15%的申请将改为通知程序，且2个 SMF 职位将被取消，进一步节省19%。英国审慎监管局（PRA）最新季度数据显示，98%的申请在拟议的新两个月法定期限内作出决定，而金融行为监管局（FCA）最新季度指标显示这一比例为98.3%。
5. 这些提案建立在英国审慎监管局（PRA）和金融行为监管局（FCA）更广泛的举措之上，旨在支持增长和竞争力，其中包括对防火墙制度的改革 ，以便更灵活地共享运营资源，提议将100多个英国审慎监管局（PRA）门槛与名义GDP增长挂钩，以及金融行为监管局（FCA）为增强英国资本市场吸引力并支持投资而进行的改革，还有英国审慎监管局（PRA）/金融行为监管局（FCA）联合推出的举措，帮助创新型企业创办、扩张并参与国际竞争。