Bank of America fined $1.2bn for money laundering failures

美国财政部及相关监管机构对 Bank of America（简称该行）处以总计约 $12.1 亿的罚款，理由是该行在识别和上报潜在洗钱及其他非法活动方面存在广泛失职。监管机构称该行未向政府报告超过 $50 亿的可疑活动，其中约 $10 亿属于涉及国家安全或其他优先非法金融风险的交易。该行表示将以约 $12 亿的非税前扣除计入第三季度业绩，约每股减少 17 美分。 监管机构指出，该行在构建合规项目时“优先考虑收入”，过度依赖外部机构如执法部门和其他金融机构的询问，而非依靠自身内部控制。货币监理署（OCC）对该行开出创纪录的 $7.5 亿民事罚款，称其反洗钱合规项目存在“缺陷且无效”，交易监测系统导致数十亿美元交易的可疑活动报告延迟提交。财政部要求该行聘请独立第三方审查过去交易，识别当时未被发现的可疑交易并向 FinCEN 报告。 此外，该行向外国资产控制办公室（OFAC）支付约 $1,160 万的罚金，因超过 400 起涉嫌违反多项制裁项目的交易处理错误，涉及对俄罗斯和伊朗等国的支付。消息披露后，该行股价在盘后下跌约 2.7%，此前收盘下跌 1.1%；分析师指出此类处罚可能加剧市场对该行费用上升及回购计划持续性的担忧，但监管并未对该行设定资产上限。 Bank of America 发言人表示，金融犯罪合规是严肃事务，银行已在技术和人力上投入数十亿美元并动员数千名员工，团队正在积极完成监管要求的整改工作。监管机构的同意命令和独立审查将决定需要补报的历史交易范围和进一步的合规整改措施。