美国证券交易委员会对新泽西基金经营者提起诉讼，指控约 1,600 万美元庞氏骗局

此次 SEC 起诉书指控被告 Ernest Ossei Boateng 及其关联实体 Intercontinental Wealth Network LLC 和 I Wealth Network LP 自 2020 年 1 月起运营一项疑似庞氏骗局。起诉书称被告向超过 200 名主要为非专业投资者的人士募集资金，总额约为 $16,000,000，期间有约 $5,800,000 被挪用为被告个人用途，约 $6,600,000 被用于向早期投资者支付“回报”或偿付贷款利息，相关指控尚未被证实。 起诉书详细描述了被告如何向投资者宣传所谓“安全无风险”的投资，并保证十年内 100% 或更高回报，称这些投资受所谓的“金融、投资保险”保护。被告据称还向客户先行垫付贷款利息，并承诺通过公司投资收益偿还本金。SEC 指称被告曾向投资者出具伪造记录，并使用未指明的大型投资银行信头伪造不存在的投资与回报文件。 文章指出，本案具有典型的“亲和性诈骗”特征，即诈骗者利用与特定群体的关系或共同背景取得信任。起诉书称被告主要针对居住在纽约和新泽西、具有加纳裔基督徒背景的群体，包括退休人员、学生以及至少两间计划用回报为教堂建造筹资的教会。 SEC 在文中列举了庞氏骗局的常见警示信号，包括：承诺高回报且风险极低、收益异常稳定、提供难以核实或伪造的文件、以及销售者未通过必要的从业考试。文章还建议投资者可通过 FINRA BrokerCheck 等途径核查从业资格，并介绍了 SEC 举报者计划，指出若举报并最终确证，举报人有可能获得 10% 至 30% 的裁决救济奖励。 最后，文章说明受害者在某些情况下可通过要求返还不当得利（disgorgement）寻求追回款项，但也提醒在庞氏骗局崩盘时资金追回往往困难。文章由律师事务所 Miller Shah 发布并提供了可供联系的帮助渠道，但同时声明所述信息仅为一般性信息，不构成法律意见，Miller Shah 并未参与该案。